本文转自【广宁公安】；
用现金堆蛋糕
用现金包成花束
……
当心！
这些惊喜礼物可能涉及洗钱
4月15日傍晚，中山阜沙警方接到蛋糕店店员小郑的报警，称其接到贵州公安机关来电，告知其涉嫌“洗钱”。
接到报警后，民警立即前往核实。据小郑回忆，当天下午，两名顾客来到其蛋糕店，要求定制一款特殊的蛋糕——将1.5万元现金放入蛋糕内。小郑曾在网上看过这种抽拉现金样式的蛋糕，没多想便接下了这个“巨额蛋糕”订单。随后，对方向小郑要了银行卡号码，转账了1.5万元到其账户上，让小郑帮忙取钱制作。
本以为做了一单不错的生意，可就在顾客拿走蛋糕后，小郑接到了贵州警方的来电，称其涉嫌洗钱，这才发现上当受骗。
了解情况后，阜沙警方推断这是电信网络诈骗团伙洗钱的新模式，用于制作蛋糕的资金，可能是涉嫌诈骗犯罪的赃款，订单背后极有可能藏着一个诈骗“跑分”团伙。
根据事主提供的线索，阜沙警方快速锁定两名嫌疑男子，并于4月16日下午将嫌疑人银某鹏、邓某超等人抓获，顺藤摸瓜牵出一个以银某鹏为首的“跑分”团伙。
经审讯，嫌疑人银某鹏交代其在聊天软件接触到跑分项目，与上家对接确认跑分金额后，定做现金蛋糕、花束，以转账让商家取现为由，取得商家银行卡号码，并将卡号转发给电信网络诈骗案件受害人，而小郑收到的现金实际是其他案件的“赃款”。4月15日，银某鹏等人通过这种方式共换取了3万元现金。
目前，犯罪嫌疑人银某鹏、邓某超、李某金因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得已被公安机关依法刑事拘留。
巨额订单要当心！
洗钱套路深
一不小心就入坑
用现金定制鲜花、蛋糕或购买高档烟酒、黄金制品等来“套现”，是诈骗团伙的新洗钱套路
犯罪分子伪装成顾客寻找蛋糕店、鲜花店、高档烟酒店等，以制造惊喜、浪漫为由，让商家帮忙定制。甚至有些犯罪分子还会多给些“辛苦费”，让商家们难以拒绝。
犯罪分子将钱打入商家的银行卡账户内，所谓的“预付款”实际是诈骗而来的“赃款”，商家帮忙取出现金，“藏”在定制产品里，看似在制造惊喜，实则已经帮犯罪分子完成了大额消费套现。
警方提醒
帮助洗钱团伙跑腿的，可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪或掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，请大家谨防骗局。
1. 谨慎接收网络订单和大额线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款；
2. 不要随意提供自己的银行账户或收款二维码给他人过账，莫因一时小利，成为诈骗分子“洗钱工具人”；
3. 如遇此类订单，不帮忙取现金，并保留好聊天记录、交易记录等证据；
4. 个体商户若发现银行账户出现异常状况，应第一时间到银行卡开卡行查明原因，如遇骗局，请立即报警求助。
来源 | 广东刑警
